私、ウェルスナビ 始めました!

Blog ウェルスナビを使っている私が知ってる本当のところ。

【投資初心者 必見】NISA のおすすめは、これで決まり!

おすすめ・nisa


おすすめの nisa

近頃、テレビやネット等で、NISA (ニーサ)という言葉を聞いたこと、よくありますよね! nisa(ニーサ)は、近ごろ日本人の多くが注目している言葉の1つではないでしょうか。。


nisa (ニーサ)とは。

簡単に言うと、
年間120万円までの投資額に対しての利益が非課税になるという制度です。
(120万投資して、5年後に150万(利益30万)になった場合の利益30万円に対しての税金20%が掛かりませんよ!という大変お得な制度です)

 

 

もう少し細かく言うと、

投資信託や株の売却益(配当)で得た利益には、通常約20%の税金がかかります。NISA(ニーサ)は、2014年にスタートした少額投資非課税制度のことを言い、NISA(ニーサ)口座で購入した金融商品に対しての利益は、非課税となります。



NISAは、
イギリスのISA (個人貯蓄口座) の制度を参考にして作られました。NISAは、国民の皆さんに投資を行って頂き、皆さんの資産形成をサポートするべく作られた非課税制度です。


NISA(ニーサ)口座では、2023年までは毎年 120万円まで非課税枠で株や投資信託を購入することが出来ます。

ウェルスナビ(WealthNavi)では、おまかせNISAという名で、皆さんの NISA口座を運用しています。




NISA口座で購った投資信託、株は最長5年間も非課税期間となります。
5年を超えて保有する場合は、新たに設定される年のNISA枠に移管(ロールオーバー)するか、通常の課税口座に移管するかを選ぶことが出来ます。




nisa



また、NISAとは別の
つみたてNISAが、
2018年から始まりました。

おまかせnisa


つみたてNISAでは、

長期の資産形成を目的として、つみたてNISAでは、非課税期間が20年と長く、年間40万円まで積立投資が出来るようになりました。

ただし、つみたてNISAでは株を買えないので、投資信託だけの取り扱いとなります。また、通常のNISAとの併用はできません。



なお、NISAの口座は1人で1つの口座しか持てません。数社の証券口座を持っていても、あなたのNISA口座は、1つのみとなります。通常のNISAか、つみたてNISAか、どちらかということになります。



おまかせnisa・ブログ



おまかせNISAがあります

ウェルスナビ(WealthNavi)には、おませNISAがあります。

簡単に言うと、年120万円までを ウェルスナビ で、運用してくれるというもの。


普通のNISAや、一般NISAですと、あなた自身で購入する投資信託等の銘柄を決め管理しなくてはならないのに対し、おまかせNISAでは、ウェルスナビで利益が出しやすいETF等を購入して、一任して おまかせ出来る というものです。


もちろん、私も
おまかせNISA を利用しています。

 

おまかせNISA・wealthnavi


おまかせNISAに向いてる人はこんな人


① なるべく利益分の税金を払いたくない人
 年120万円までの利益に、税金が掛からないのは皆さん相当メリットですね!


② 預貯金が、そこそこある人
 つみたてNISAですと、年40万円しか運用できませんが、おまかせNISAなら、120万円まで運用出来ますので、預貯金にも余裕がある方は、おまかせNISAがおすすめです。


③ 何の株を買えば良いか、わからない人
 投資初心者には難しい株の銘柄選び。せっかくの非課税枠ですから、初心者でも賢く運用できるおまかせNISAがおすすめです。


④ 何の投資信託を買えば良いか、わからない人
 
投資初心者には難しい投資信託の銘柄選び。せっかくの非課税枠ですから、初心者でも賢く運用できるおまかせNISAがおすすめです。



⑤ ウェルスナビに、おまかせしたい人
 株や投資信託は勉強すれば出来ると思うけど、仕事や家事育児が忙しすぎて中々手が回らない!という方には、まるっと おまかせNISAが、おすすめです。


⑥ 投資について、チンプンカンプンな人
 自分なりに投資について勉強したけど、自分でやると慎重になり過ぎちゃうから、おまかせNISAで、おまかせしちゃいたい!という方にもおすすめです。


⑦ 老後を考えなくてはならない年齢の人
 定年が見えてくる頃の年齢の方は、リスクをおさえて、おかませNISAと、iDeCoもおすすめです。


⑧ 若者
 あなたが若者であれば、つみたてNISAも良いですが、まずは おまかせNISAから運用してみてはどうでしょうか。おまかせNISAで、5年か10年運用して。おまかせNISAが終わったら、つみたてNISAをやるというもの。
 若い頃はお給料も控えめですが、自由に使えるお金は多めにあります。そのお金で、おまかせNISAから、始めるのも私は良いなと思います。



NISAは改正され、2024年以降も「一般NISA」は「新NISA」に形を変えて2028年まで継続、「つみたてNISA」は期限を5年延長して2042年まで継続されることになりました。また新たに岸田政権下で制度設計を見直す動きが出ています。年間の掛け金が増え、恒久化も検討されています。



こちらもあわせてどうぞ

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2022年9月で1年経ちました。ロボアボで運用してみた実績を公開!

ウェルスナビ(WealthNavi)、

ロボアドバイザーで運用して 1年経ちました。

ウェルスナビ・1年経過


そこで、
皆さんに運用実績を
公開いたします。


2021年9月初旬から、
10万円を入金して開始。

NISAの非課税枠を使うために、ひと月で30万円ずつ(月5回、6万円ずつ)積立しました。時々、スポットで入金なんかもしました。

wealthnavi・10万円

始めた頃は、
この10万円がどうなるのか

不安と期待で、
胸がいっぱいでした。





2021年9月8日の実績。
入金 10万円。
利益 145円。

2021年9月・実績

10万円入金して、6日目。
145円プラス★

こんなんでも
凄く嬉しかったのを覚えています。

 




2021年9月9日の実績。
入金 10万円。
利益 -153円

2021年9月9日・実績

始めた頃は、
すぐマイナスになっちゃう。


昨日はプラスだったのに、
今日は、マイナス。
そんなことの繰り返し。。





2021年10月2日の実績。
入金  34万円。
利益 -5,064円

2021年10月の実績


ウェルスナビをはじめて
1か月が経ちました。

この頃も、マイナスの日々が
多かった気がします。






2021年12月末の実績。
入金 170万円。
利益  6万131円。

2021年12月31日・運用実績


ウェルスナビをはじめて
4か月。

2021年が暮れていくころ、
6万円とちょっとの利益になりました。






2022年2月下旬頃の実績。
入金    208万円。
利益  -8万2,480円。

2022年2月24日・実績


ウクライナ侵攻が
始まった頃の実績。

8万ちょっとの元本割れです。

こんな元本割れが、近い将来
投資家としてイイ経験に
なってくると思っています。





2022年8月中旬頃の実績。
入金   328万円。
利益  24万3,398円。

2022年8月18日・実績

この頃は株価も上がり
利益も急激に良くなってきました。


あと 2週間ほどで、
ウェルスナビを始めて
1年となります。





そして、
2022年9月初旬~
ウェルスナビを始めて
1年が経ちました~!



2022年9月2日の実績。
入金    336万円。
利益   13万1,350円。


ウェルスナビ・やってみた


下落相場ということで
少々下がってきています。

惜しくも、下げ調子ですが
プラス 131,350円の
含み益となっています。



円安ということもありますが、
1年間の積立で、少しずつ
増えてきたことは、大変嬉しい思いであります。


引き続き、ウェルスナビで
長期、積立、分散でがんばって
いこうと思います。

今後とも、ご贔屓に宜しくお願い致します。



こちらもあわせてどうぞ!

welth.fun








ウェルスナビの積立(その2)2022年9月の内訳

2022年9月の積立


ウェルスナビの積立

 

2022年9月分の、
ウェルスナビの自動積立で
購入された履歴をご紹介。


下に行くにつれ、最近のものになります。

 

wealthnaviの積立・銘柄



私は、リスク4でやってるよ。

積立額は、4万円。
積立回数は、月に5回。
今のところ私は、預金を ウェルスナビに分散して、移し替えている段階ですね!


下記は、リスク度別の購入する銘柄割合です。

リスク別の銘柄・割合




ウェルスナビの
素晴らしいところは、

私の持っている全体の
ポートフォリオから、

自動リバランスで
割合を ロボアボ が考えて
購入してくれるところです。




もちろん今回も、
自動リバランス機能で積立購入してます。

ウェルスナビ・ポートフォリオ


円安が中々すごいですが、

株価の下落をうけて米国株、
日欧株を購入したようです。

不動産も少しだけ。。


株価は下がってるのに、
円安で少し割高になるけど
淡々と積み立てるのみです~
(;'∀')


WealthNavi の
こういうとこが好きなんだよな~。



wealthnavi・リバランス



リバランスが行われました。




リバランス

1万2,796円を売却して、

1万2,421円分、購入。

今回で、2回目か3回目のリバランスなんだけど、リバランスってもっと大きな金額を売って買うのかなって思ってたので、意外と控えめだな~って思いました。何年も運用してると、もっとリバランスする金額も大きくなってくるのかな。。


なんなら、
積立購入してる時の方が、バランスとってくれてるな~って感じがします。



長期積立・ウェルスナビ



積立日なので購入よ。

積立・wealthnavi


日欧株が下がってるからか、多めに購入されてます。

他のETFは、
元々の割合(リスク4)の感じで購入されている感じです。



ウェルスナビ・ブログ



今回も自動リバランス機能で
凡人には出来ない買い方を
ウェルスナビ様がされました。

リバランス


米国債券(AGG)を多めに、

不動産(IYR)を 85円で攻めました。


こーいうところが、
自分では

絶対に真似出来ない
好きなところ
なんですよね~
 (*´▽`*)




wealthnavi・リバランス



今回は世界中の株価が
下がってるところでの
買い付けとなりました!

購入銘柄・ウェルスナビ


今回は大きく下がってるVEAと
VTIを多めに購入しています。

ウェルスナビで運用している
銘柄は、米国債券と金以外は
元本割れしています。

なので、割安感のある
米国株と日欧株を攻めた感じでしょうか。



ちなみに、ウェルスナビだから
元本割れしている訳でなく、
現在世界中の株価が下落中です。

この下落が、後に最高の利益を
もたらしてくれるのは、
あなたもご存じのとおりです☆



積立・wealthnavi



引き続き、株価が
下がってる
最中での
積立購入で、ま~普通に

ラッキーって感じで
思っています。


wealthnavi・積立


今回も安定している金と
米国債券は購入しなかったみたいね!


リスク4だからと構わず、
自動リバランスで、
日欧株を、1万8,000円購入。


きっと明るい未来が待ってるに違いない。

淡々と積み上げましょう!


積立投資・ウェルスナビ


 

 

 

 

ウェルスナビの実績(その13)

wealthnavi・実績


私が運用している

ウェルスナビの実績 

をご紹介します。



私が 2021年の 9月に ウェルスナビを始めて、


丁度 1年ほどが経ちます。
(2022年 8/29~ 9/3 までの実績をご紹介)


毎月20万円(4万円×5回積立)リスク4で運用してます。
銀行預金を、ウェルスナビに移してる感じです。

前週分の運用実績
こちら



実績・wealthnavi



2022年 8月30日(火)
運用実績
1ドル ¥138.74


2022年8月29日・実績


前営業日が、
149,923円でしたので
少し上がりました。


市場全体が下がってる中で、
円安といえども

プラスで居られるのは
嬉しいものですね!


2022.8.29・運用実績


2022年9月2日で、
ウェルスナビを始めて
丁度 1年になります。


1年で、どうなったのか、
カウントダウンが
始まりました!



2022年8月30日・実績

 

2022年 8月31日(水)
運用実績
1ドル ¥138.74

 

2022年8月31日・運用実績

175,066円から 143,649円へ
少々下がりました。


ちょうど積立の時期でしたので
安く買えたと思うので
嬉しいので、全然 OK!です

2022.8/31・実績ブログ


米国債券以外、下がってるんだな。。



2022年・実績



2022年 9月1日(木)
運用実績
1ドル ¥138.71

2022年9月1日・実績


前営業日の 143,649円から
120,153円まで下落。

2022.9.1・実績ブログ


近頃、下がってる時のほうが
落ち着く自分が居たりして。



だってさ、

投資で一番もうけた人は、

死んだ人、投資を忘れてた人
なんだってよ。



積立てたら、

死んだふり。

忘れたふりをしましょ!
ってことですね~。


ブログ・実績


2022年 9月2日(金)
運用実績
1ドル ¥139.93

2022年9月2日・実績


前営業日の
120,153円から
131,350円へ微増です。

2022.9.2・実績ブログ

9月2日で、ウェルスナビを
はじめて丁度一年となりました。

こちらも▼ご覧下さい。
一年間の総括記事です

welth.fun




実績・ブログ


2022年 9月3日(土)
運用実績
1ドル ¥140.05

2022年9月3日・運用実績

とうとう為替が、
140円まで来ちゃいました 汗

2022.9/3・運用ブログ

前営業日の 131,350円から
112,751円へ下がりました。

米国の金利引き上げが落ち着くまで、
まだまだ不安定な日々が続くのでしょうか。。


運用ブログ









ウェルスナビ、皆が知りたい本当のとこ(PART 2)

ウェルスナビ・はじめて

 

皆が知りたい本当のとこ(PART 2)

 

ウェルスナビを
始めることにしたけど、

 

少しわからないことがあるの!

あんたに、

ちょっと聞いていい??



なんて思ってらっしゃる方も、
いらっしゃるのではないでしょうか。



このページでは、
ブログ筆者の私が、
ちょっと馴れ馴れしく、

何だかフレンドリーに、
簡単に!

wealthnavi・本当のとこ




自分の子供がウェルスナビを始めようか悩んでる!と仮定して、皆さんが少しだけ迷ってる、悩んでるかも知れない点について、簡単にわかりやすくお答え致します。



生活防衛費

 

いくら投資したらいいの?


Q1

投資初心者です。
私たち夫婦には、預貯金が 350万円あります。いくらウェルスナビに回したら良いですか?
(30代、ゆうこさん)


A1
ウェルスナビも投資です。
投資は余剰資金でやるのが基本ですから。既に生活防衛費は確保済かな??

あなた方の 1か月の生活費が 20万円とするばらば、あなた方の生活防衛費は 60万~120万円となります(一般的に生活費の3カ月~半年分が生活防衛費と言われています)。

この生活防衛費は、災害や何か不測の事態が起きた時の生活費として、預貯金として確保しておきましょう。これらのことを考慮して、ウェルスナビに使える金額は、230万~290万円となります。

 

ウェルスナビ・疑問

 

 一歩ふみ出せません。


Q2

投資初心者です。
ウェルスナビを始めよう!と思って、いつもこのブログを見ています。ですが、未だに一歩ふみ出せていません。どうしたらいいでしょうか?
(30代、たつおさん)


A2
私にも同じ経験があります。
やろうと思っているのに、あ~どうしよう、どうしよう。。明日やろう!週末にやろう!次のボーナス入ったらやろう!とか、ちょっとした言い訳を作って、先延ばしにしちゃう経験て多分誰にでもありますね!


それって、おそらく初めての投資(資産運用)で、はじめてのウェルスナビだからなんですよね!すでに自分が経験してたり、親、兄弟、友達たちがウェルスナビをやっていたら、もう少し安心感があったりして、既に本当は始めてるかも知れない。。


だとしたら、まずはお試ししてみましょ!
ウェルスナビの口座を作って、
まずは 10万円を入金してみましょ!それで、3カ月とか6カ月とか、自分の10万円がどうなっていくか様子を見てみましょう!その結果、満足できそうでしたら、毎月つみ立てて行くのが良いと思いますよ!



はじめての資産運用・ウェルスナビ

 

一括投資してもいい?

 

Q3
投資初心者です。
ウェルスナビに、200万円まわそうと思っています。大安の日に、一括入金で(一括投資)、はじめても良いでしょうか?
(20代、いさおさん)

A3

答えはNOです。
初心者の方の一括投資は、やめておくのが吉です。なぜなら一括投資した日が、相場の高い日で、そこから下がる日が続いたとしたら、当面マイナスが続いてしまう可能性が高くなるからです。いずれプラスになるとしても、投資初心者の方が最初から、大きくマイナスの日々が続いてしまうのは精神的によくありません。

こういった場合には、ドルコスト平均法で購入していくのが良いでしょう。安い時に多く買い、高い時に少しだけ買う、200万円あるなら、1年間もしくは2年間という期間で平均的に分散して購入していくのがおすすめです。


ウェルスナビ・一括投資

 

クイック入金って何ですか?

Q4
ウェルスナビの、クイック入金って何ですか?
(40代、あきこさん)

A4

クイック入金は、臨時収入が入った時に入れたり、相場が急落したから入金したいな!という時に、いつでも入金できるウェルスナビのシステムです。


クイック入金

 

 おすすめの節約方法ないですか?

Q5
ウェルスナビに、もっと入金したいのですが何かおすすめないですか?
(40代、あつこさん)

A5

多くの皆さんが、節約を頑張っています。
携帯電話の通信費を抑えるために、格安スマホへ変更など。他には生命保険、入金保険等の見直し。コンビニで定価購入、および無駄使いをしない等。無理し過ぎない程度に節約をがんばると良いですね!



ウェルスナビ・入金

 


皆が知りたい本当のとこ PART 1 はこちら

 

 

 

 

ウェルスナビの実績(その12)

実績・運用実績

私が運用している 

ウェルスナビの実績 

をご紹介します。

 


私が 2021年の 9月に ウェルスナビを始めて、


11カ月ほどが経ちました。
(2022年 8/23~ 8/27  までの実績をご紹介)


毎月20万円(4万円×5回積立)リスク4で運用してます。
銀行預金を、ウェルスナビに移してる感じです。

※ 前週分の実績
 は こちら



wealthnavi・実績


2022年 8月23日(火)
運用実績
1ドル ¥137.57

※ 8/21、8/22は土日で更新無し。お休みです。

2022年8月23日・実績


前営業日が 236,335円でしたので、
少々下がりましたね!

またまた円安に進んでいます!


2022. 8/23・運用実績


日欧株がほんと良くないですね!



ウェルスナビ実績・2022

 

2022年 8月24日(水)
運用実績
1ドル ¥136.36

2022年8月24日・実績ブログ


ちょい下げですね!


wealthnavi・運用実績・2022.8/24


全体に下落です。
日欧株も、マイナスになってます。

とは言え、別に気にもしません。


積立の購入時に安く買えるので、10年ぐらい下落してもらって構わないぐらいに思っています。



wealthnavi・2022年

 

2022年 8月25日(木)
運用実績
1ドル ¥136.92

2022年8月25日・運用実績


ちょい上げですね!

2万ちょい。。

2022.8.25/


ここ2日間ほど、
全体的に株価が下がってます。

米国のナスダック、S&P500などの指数は下がっています。


こんな時でも、
分散投資しているウェルスナビは上がってるのですから、ほんと たくましい ですね!



ウェルスナビとは別で、
私が少しずつ積み立ててる投資信託も下がってます。


2022年・実績



2022年 8月26日(金)
運用実績
1ドル ¥136.83


実績・NISA


少々上がりました。



2022.8.26・実績

日欧株や新興国株が
少し上がった感じですね!


時々、ギュイ~ンって
上がる時があるけど、

そんな時は
なんか嬉しいんだよな。。


2022年・実績

 

2022年 8月27日(土)
運用実績
1ドル ¥137.07

2022年8月27日・運用実績ブログ


少し大きめに下がりました。

ジャクソン会議にて。
FRBパウエル議長の『インフレを抑えるために、引き続き金融引き締めを続ける』といった趣旨の発言に、市場も反応しました。


2022.8.27・ブログ

28日(日)、29日(月)は更新無し。
市場もお休み。


大きく下がる時が無いと、
安く買えません。

なので実際は、
時々下がってくれる方が、
将来は、より一層 明るいですね!



翌営業日はこちらです
 ウェルスナビの実績(その13)







ウェルスナビの実績(その11)

運用実績・ウェルスナビ

 

私が運用している 

ウェルスナビの運用実績 

をご紹介します。



私が 2021年の 9月に ウェルスナビを始めて、

11カ月ほどが経ちました。
(2022年 8/16~ 8/20  までの実績をご紹介)

毎月20万円(4万円×5回積立)リスク4で運用してます。
銀行預金を、ウェルスナビに移してる感じです。


運用実績・2022年


2022年 8月16日(火)
運用実績
1ドル ¥133.14

※ 8/14、8/15は土日で更新無し。
  お休みです。

2022年8月16日・運用実績


前営業日が 224,451円でしたので、
そこから微減ですね!

上がったり
下がったりを繰り返す。。



wealthnavi・運用実績


日欧株と新興国株、がんばってほしい~!



2022.8/17・実績


2022年 8月17日(水)
運用実績
1ドル ¥134.38

2022年8月17日・運用実績


少し円安になりました。
微増で上がってきています。


wealthnavi・実績


少し上げ相場になってきたかな。。


2022.8/18・運用実績


2022年 8月18日(木)
運用実績
1ドル ¥135.42

2022年8月18日・ウェルスナビ



なお 円安に。。

微増です。


wealthnavi・2022.8.18



円安が邪魔ですね。



2022年8月19日・実績

 

2022年 8月19日(金)
運用実績
1ドル ¥135.29


2022年・8月19日・運用実績


微減ですね!


2022.8/19・実績



銘柄別でも、全てプラスです。

金がまだまだ高いことと、円安であることが気がかりです。




ウェルスナビの実績・8月

 

2022年 8月20日(土)
運用実績
1ドル ¥137.02

2022年8月20日・実績


1ドル 137円と、
さらに円安へ進んでいますね。

ここ数日、23~24万円あたりで推移してます。。

2022.8/2・運用実績


9月で、
ウェルスナビを始めて
1年になります。

コロナや、サル痘、ウクライナ侵攻など、まだまだその影響は甚大ですが、その中でのこの結果は、素晴らしいのではないでしょうか。相場が下がる局面で初心者には不安しかない毎日でも、ウェルスナビの分散投資には、ユーザーの皆さんは安心感を覚えてるのではないでしょうか。

もちろん長期投資ですので、
まだまだこれからが本番です。

日に日に笑みがこぼれる日を、
今から楽しみにしています。


2022年8月・実績


8/23~27 の実績はこちら
 ウェルスナビの実績(その12)